Le marché des actifs des fonds communs de placement devrait atteindre 135 044,5 milliards de dollars d’ici 2036 : les fonds d’actions en détiennent 36,7 %.

Le monde marché des actifs des fonds communs de placementLe marché devrait se développer à mesure que les investisseurs continuent d'utiliser les véhicules d'investissement collectifs pour diversifier leurs portefeuilles, constituer un patrimoine, préparer leur retraite et générer des revenus. Selon FactMR, le marché est estimé à :74 000 milliards de dollars en 2026et devrait atteindre135 044,5 milliards de dollars d'ici 2036, avançant à unTCAC de 6,2 %de 2026 à 2036.

Le marché a atteint69 679,8 milliards de dollars en 2025, tandis que l'opportunité absolue jusqu'en 2036 est estimée à61 044,5 milliards de dollars américainsL’allocation d’actions, la sélection de fonds par des conseillers, l’intégration des investisseurs particuliers et la distribution bancaire devraient influencer la croissance des actifs au cours de la période prévisionnelle.

Consultez le rapport complet sur le marché des actifs des fonds communs de placement : https://www.factmr.com/report/mutual-fund-assets-market

Les fonds d'actions restent un élément central de l'allocation de portefeuille
Les fonds communs de placement en actions devraient rester la principale classe d'actifs, les investisseurs recherchant une exposition diversifiée aux actions sans avoir à sélectionner des titres individuels. FactMR estime queLes fonds communs de placement en actions représenteront une part de 36,7 % en 2026..

Les fonds d'actions à forte capitalisation s'adressent aux investisseurs recherchant une exposition aux émetteurs établis, tandis que les fonds d'actions à moyenne et faible capitalisation conviennent aux portefeuilles qui acceptent une volatilité plus élevée. Les fonds obligataires et monétaires continuent d'assurer l'équilibre du portefeuille.

Le rapport identifie l'allocation aux fonds communs de placement en actions comme un important moteur de croissance, notamment lorsque les investisseurs comparent les risques et les frais avant de transférer leurs actifs.

La création de richesse est une autre application majeure.La création de richesse devrait représenter une part de 30,9 % en 2026.Cette approche s'appuie sur des conseillers qui associent la sélection de fonds aux objectifs financiers à long terme. L'appréciation du capital à long terme et l'investissement de croissance restent étroitement liés à l'allocation d'actions, tandis que la planification de la retraite accroît la demande lorsque les fonds sont alignés sur les besoins de revenus.

Shambhu Nath Jha, consultant principal chez FactMR, déclare :« La croissance des actifs des fonds communs de placement dépend de la capacité des fournisseurs à faciliter l'évaluation de la sélection des fonds. Les clients devraient accorder plus d'importance à la transparence des coûts et à la divulgation des risques qu'au seul nombre de produits. »

Les investisseurs particuliers élargissent la base adressable
Les investisseurs particuliers devraient demeurer une source majeure de croissance des actifs des fonds communs de placement. (Projets FactMR)Les investisseurs particuliers devraient représenter 30,6 % du marché en 2026..

L'allocation aux ménages offre une large base d'utilisateurs réguliers, tandis que les investisseurs individuels exigent de plus en plus des comparaisons claires des frais et des risques des fonds. Les particuliers fortunés sollicitent souvent l'avis d'un conseiller, et les investisseurs institutionnels continuent d'utiliser l'exposition mutualisée lorsque les mandats de portefeuille le permettent.

La distribution joue également un rôle important.Les banques devraient représenter une part de marché de 32,4 % en 2026., appuyés par des relations clients établies et des équipes de succursales et de gestion de patrimoine qui aident les clients à comparer les options de fonds.

Les conseillers financiers offrent une alternative aux investisseurs souhaitant un avis indépendant. Les plateformes d'investissement en ligne peuvent simplifier les démarches et faciliter la comparaison des offres, notamment pour les nouveaux investisseurs et les investisseurs réguliers.

Les fonds ouverts prennent en charge la gestion de portefeuille courante
Les fonds communs de placement ouverts devraient représenter35,4 % de parts de marché en 2026ce qui en fait la principale catégorie de fonds dans l'analyse de FactMR.
Les options d'achat et de rachat quotidiennes facilitent la gestion courante du portefeuille et rendent les structures ouvertes familières aux investisseurs. Les fonds à gestion active s'adressent aux clients prêts à accepter des frais plus élevés pour bénéficier des conseils du gestionnaire, tandis que les fonds indiciels et les ETF répondent aux stratégies d'investissement sensibles aux coûts.

Les fonds à horizon de placement facilitent également la planification de la retraite en proposant des trajectoires d'allocation structurées sur différents horizons d'investissement.

La croissance du marché devrait bénéficier de la conception de portefeuilles modèles par les conseillers, d'une meilleure formation sur la plateforme, du conditionnement des fonds de retraite et du soutien à l'allocation transfrontalière.

La pression sur les frais et la volatilité du marché demeurent des contraintes
Malgré la hausse prévue des actifs des fonds communs de placement, les fournisseurs sont confrontés à plusieurs défis. La volatilité des marchés peut accroître les craintes de rachat lorsque les investisseurs se concentrent sur les pertes à court terme plutôt que sur les objectifs à long terme.

La pression exercée par les frais constitue une autre contrainte, notamment pour les fonds à gestion active qui concurrencent les fonds indiciels moins coûteux. Les obligations de transparence et les évaluations d'adéquation peuvent également contraindre les conseillers à consacrer davantage de temps à démontrer l'adéquation du produit.

Le rapport identifiePression sur les frais des fonds actifs, exigences en matière de transparence et d'adéquation, volatilité des marchés et anxiété liée aux rachats, surcharge des plateformes et chevauchement des fonds : autant de facteurs qui exercent une forte pression.parmi les facteurs susceptibles de modérer l'adoption.

Parallèlement, une meilleure formation des conseillers et des portefeuilles modèles basés sur le risque pourraient faciliter la comparaison des fonds. Les fournisseurs qui expliquent clairement les coûts, les risques, les durées de détention et les objectifs des portefeuilles peuvent atténuer certaines difficultés liées à la sélection des fonds.

L'Allemagne est en tête du classement de la croissance des pays
L'analyse par pays de FactMR couvre l'Allemagne, le Brésil, l'Australie, les États-Unis, le Canada, le Royaume-Uni et le Japon.

L'Allemagne devrait enregistrer unTCAC de 8,1 %de 2026 à 2036, grâce à des relations avec des conseillers et à la distribution bancaire. Le Brésil suit avec une projection deTCAC de 7,4 %, car la demande en matière de création de richesse et la portée des distributeurs favorisent l'adoption des fonds gérés.

L'Australie devrait connaître une croissance deTCAC de 4,3 %, avec des plateformes d'allocation de retraite et de conseil soutenant l'investissement à long terme. Les États-Unis sont estimés àTCAC de 6,8 %, soutenue par une large base d'investisseurs et des plateformes de conseil.

Le Canada devrait enregistrerTCAC de 5,0 %, tandis que le Royaume-Uni devrait connaître une expansion àTCAC de 6,2 %Le Japon devrait enregistrerTCAC de 5,6 %, les schémas d'allocation conservateurs influençant le rythme d'adoption des fonds communs de placement en actions.

Le rapport souligne que les conditions d'entrée au niveau national varient en fonction du niveau de formation des conseillers, de l'étendue du réseau de distribution et de la confiance des investisseurs dans la transparence des fonds.

Les principaux gestionnaires d'actifs se font concurrence sur l'ensemble des canaux de distribution.
Le paysage concurrentiel comprend des gestionnaires d'actifs mondiaux répondant aux besoins d'investissement des particuliers, des conseillers, des institutions et des régimes de retraite.

Profils FactMRBlackRock, Vanguard, Fidelity Investments, Capital Group, J.P. Morgan Asset Management, Amundi et State Street Investment Management.
BlackRock et Vanguard sont reconnus pour leur envergure et leur pertinence sur les canaux de distribution et de conseil. Fidelity Investments et Capital Group se positionnent sur le marché de la retraite, tandis que J.P. Morgan Asset Management, Amundi et State Street Investment Management élargissent le paysage concurrentiel.

À propos du rapport sur le marché des actifs des fonds communs de placement
L'étude FactMR couvre les actifs des fonds communs de placement selon le type d'actif, l'application, l'utilisateur final, le canal de distribution et la catégorie de fonds.
Les types d'actifs comprennent les fonds communs de placement en actions, les fonds communs de placement en obligations, les fonds monétaires, les fonds équilibrés et hybrides, ainsi que les fonds communs de placement alternatifs. Leurs applications incluent la constitution de patrimoine, la planification de la retraite, la génération de revenus, la planification fiscale et l'épargne pour les études et les objectifs.
L'étude évalue également les banques, les conseillers financiers, les plateformes d'investissement en ligne, les sociétés de courtage et les sociétés de gestion directe d'actifs en tant que canaux de distribution.

L'analyse s'appuie surPlus de 120 sources, plus de 35 portefeuilles d'entreprises, plus de 25 pays et plus de 20 entretiens sectoriels, en utilisant une approche hybride descendante et ascendante.

À propos de FactMR
FactMR est une société d'études de marché et de conseil qui propose des études standardisées et personnalisées dans tous les secteurs d'activité. Ses études combinent recherches primaires et secondaires, dimensionnement de marché, prévisions et analyse concurrentielle afin d'éclairer les décisions stratégiques et commerciales.